Golpistas enganam funcionários de lotéricas e causam prejuízos milionários; veja como evitar!

Empresários do setor da loteria estão alertas em todo o Brasil. Um novo tipo de golpe causou danos significativos, especialmente na região de Campinas (SP), onde gangues altamente organizadas usam técnicas de engenharia social para enganar funcionários e perder empresas com transferências e pagamentos fraudulentos.

A prática criminal envolve o uso de fotos dos proprietários de loterias, geralmente extraídas das redes sociais, para transmiti -las em aplicativos de mensagens. Os golpistas enviam pedidos falsos aos funcionários, solicitando pagamentos de ingressos ou transferências bancárias em nome da empresa.

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Empreendedores relatam perdas expressivas

Caso 1: perda de R $ 25 mil no momento do almoço

Um dos casos registrados em 2023 envolve o empreendedor Dailton SobralParceiro de duas loterias em Campinas. Durante a hora do almoço, um funcionário recebeu mensagens com fotos de Dailton e um amigo próximo. As imagens foram usadas para reforçar a autenticidade da ordem, o que levou o funcionário a fazer 25 transferências para diferentes contas, totalizando R $ 25 mil.

Mesmo após o registro do relatório de ocorrência e o aviso imediato ao Caixa econômica federalDe acordo com Dailton, Nenhuma ação efetiva foi tomada pela instituição bancária.

Caso 2: Mais de R $ 350 mil perdidos em algumas horas

Mais recentemente, outro empresário do setor, que preferiu não se identificar e será chamado aqui Carlossofreu um golpe ainda mais sério. Em apenas uma tarde, entre 14h e 18h em 5 de março, um funcionário de sua loteria pago 83 deslizamentos fraudulentosacumulando uma perda de R $ 353 mil.

A fraude foi descoberta apenas no final do trabalho, quando o funcionário, sem saber o golpe, entrou em contato com o empresário para confirmar se ele deveria continuar pagamentos no dia seguinte. Carlos, surpreso, respondeu que não havia solicitado nenhuma transação, quando percebeu o golpe.

O impacto emocional e financeiro

Conseqüências sérias para empreendedores

Carlos relata que, além da perda financeira, ele enfrentou sério problemas emocionais. “Eu desenvolvi síndrome do pânico, estou ansioso o tempo todo para acontecer novamente”, diz ele.

Para evitar fechar a loteria e cumprir os requisitos contratuais da CAIXA, ele teve que recorrer a empréstimos com amigos e família para substituir o valor perdido no mesmo dia. “Se não fizéssemos isso, a unidade estaria fechada e a dívida se tornaria uma bola de neve”.

Funcionário demitido por justa causa

O funcionário responsável pelos pagamentos foi desativado por justa causa. Segundo o empresário, ela não tinha permissão para seguir ordens por meio de mensagens de texto. “O número tinha DDD de outro estado, mas na época tudo acontece muito rápido. Além disso, os golpistas oferecidos ‘Gratificações’ Para cada passagem paga, o que pode ter contribuído para a decisão apressada do funcionário ”, explicou.

Falhas no sistema de segurança?

CAIXA ECONOMICA diz que o sistema funcionou corretamente

CAIXA tem um sistema de monitoramento que, de acordo com relatos de empresários, deve bloquear as transações acima dos movimentos médios da loteria. No entanto, no caso de Carlos, a fechadura não foi acionada.

A instituição afirma que não houve falha sistêmica e reiterou que A responsabilidade pelas transações é exclusiva para as permissão. Em comunicado, ele também afirmou que oferece treinamento e manuais com instruções específicas para a prevenção de fraudes.

O golpe se tornou comum na região

Segundo Carlos, casos semelhantes são frequentemente relatados por outros empreendedores na área. “Fazemos parte de um grupo de loterias na região e, todos os dias, alguém compartilha mensagens de mensagens com tentativas de golpe. rotina. ”

O medo de novos ataques e o sentimento de insegurança sacode o funcionamento das unidades e compromete a saúde mental dos envolvidos.

Como funciona o golpe

Principais estágios do golpe aplicado na loteria:

1. Coleção de informações pessoais:
   Os golpistas obtêm fotos e dados de empreendedores por meio de redes sociais e sites públicos.
2. Criação de perfil falso:
   Com os dados, crie um perfil com o nome e a foto do proprietário da loteria em aplicativos de mensagens.
3. Abordagem dos funcionários:
   Usando tom autoritário e mensagens urgentes, eles pedem pagamentos e transferências em nome da empresa.
4. Promessa de recompensa:
   Em alguns casos, eles oferecem gratificações Por tarefa concluída, que facilita a adesão do funcionário ao golpe.

Como se proteger

Dicas para empreendedores do setor lotérico

• Reforçar o treinamento dos funcionários:
  Guie sua equipe para Nunca realize transações sem confirmação por conexão direta com o proprietário.
• Crie protocolos de segurança interna:
  Estabeleça regras claras para pagamentos e movimentos financeiros.
• Desconfie de urgência e recompensas:
  As mensagens que exigem ações imediatas ou oferecem bônus geralmente são indicativas de fraude.
• Restringe as informações sobre as redes sociais:
  Evite publicar fotos ou dados que possam ser usados ​​por criminosos.
• Verifique os números de contato:
  Desconfie de mensagens de números com desconhecido ou fora dos DDDs locais.

Considerações finais

O golpe que afeta empreendedores de casas de loteria é um exemplo alarmante de como a tecnologia pode ser usada maliciosamente para enganar e causar danos substanciais. A falta de uma resposta mais eficaz das instituições bancárias e a fragilidade dos sistemas de segurança agravam ainda mais a situação.

Enquanto os criminosos continuam aplicando o mesmo modus operandi em diferentes lugares, os empreendedores se vêem sozinhos, enfrentando conseqüências financeiras e emocionais devastadoras. A atenção redocada, fortalecendo os protocolos internos e a comunicação clara com as equipes pode ser as únicas barreiras contra esse tipo de crime que cresce todos os dias.

Imagem: Marcelo Camargo / AgÊncia Brasil

Fonte Seu Crédito Digital